Le troisième numéro de notre revue dédiée aux services financiers est disponible en version digitale !
Clients Patrimoniaux : la partie n’est pas finie…
Un dossier enrichi par les interviews exclusives de 8 dirigeants du secteur : Xavier Prin – Boursobank, Gustav Sondén – Colbr, Cédric Goguel – Crédit Agricole, Christophe Mianné – Cyrus Herez Wealth Management, Philippe Lauzeral – Finzzle Groupe, Grégory Guermonprez – Fortuneo Banque, Thomas Jaquet – Freedom24 et George Grumbar – Revolut.
Dans ce troisième numéro d’Hello Yellow, nous vous partageons notre analyse des résultats de notre étude menée auprès de 450 clients patrimoniaux. Nous avons cherché à comprendre les raisons pour lesquelles ces clients ont confié une part de leurs avoirs à des acteurs hors banques traditionnelles : banques en ligne, plateformes de trading, courtiers en ligne et CGPI. Pourquoi les banques traditionnelles ne sont-elles plus toujours le premier choix ? Qui sortira vainqueur auprès de cette clientèle tant convoitée ?
De cette enquête, il ressort que les clients patrimoniaux ne semblent plus totalement épanouis dans leur relation avec leur banque traditionnelle. Beaucoup d’options, pour certaines nouvelles, s’offrent à eux. Les clients, en quête d’un équilibre entre expertise, accompagnement et autonomie, se dirigent vers des acteurs alternatifs répondant mieux à leur profil, leurs attentes, et leurs besoins. De façon certaine, ce qui a été perdu pour les banques l’est irrémédiablement. Le point de non-retour semble franchi et l’appétit des banques en ligne, des CGPI et plateformes de trading est très loin d’être rassasié.
Face à l’intensification de la concurrence sur ce segment, les banques traditionnelles tentent de repenser leur approche. Parmi les leviers à activer : imbriquer et faire fonctionner ensemble efficacement le digital et l’humain, fluidifier les parcours, rendre la tarification plus lisible, proposer des offres d’investissement plus attractives. Autant de pistes pour regagner la confiance et l’engagement d’une clientèle exigeante en quête de fluidité et de performance.
